昨日，武汉投贷联动首批贷款发放仪式在光谷资本大厦举行：国家开发银行湖北省分行向武汉奋进智能机器有限公司提供5000万元投资支持，中国银行湖北省分行向湖北中圣节水股份有限公司提供1500万元授信支持，汉口银行向武汉璟泓万方堂医药科技股份有限公司提供5000万元融资支持。当天，3家银行与武汉东湖开发区管委会签订投贷联动合作框架协议，标志着我市投贷联动试点正式进入实施阶段。

今年4月，中国银监会与科技部、人民银行发布《关于支持银行金融机构加大创新力度开展科创企业投贷联动试点的指导意见》，武汉东湖、北京中关村等5个国家自主创新示范区成为首批投贷联动试点地区。汉口银行、国家开发银行、中国银行等10家银行成为首批投贷联动试点银行。

“首批贷款的发放，是我市科技金融改革创新取得的新突破，打通了科技创新创业企业直接融资与间接融资的通道”。昨日，武汉市金融工作局有关负责人告诉长江日报记者，为扎实推动投贷联动试点工作，市政府研究制定《武汉市人民政府关于支持试点银行开展投贷联动业务的实施意见》将于近期正式出台。

“我市将整合财政各类专项资金，设立总规模不低于100亿元的风险补偿基金，鼓励试点区参与风险补偿基金的设立”。这位负责人透露，凡纳入投贷联动试点的开发区管委会（区级人民政府），将按照市级财政预算安排的100%配套安排资金，做大风险补偿基金规模。

据悉，银行投贷联动业务重点，是支持产品具有一定科技含量、具有较好发展潜力、有融资需求但缺少正常贷款抵押物的高新技术企业、高新技术产品备案登记企业、技术先进型服务企业、市级以上农业龙头企业以及经银行业金融机构审慎筛查后认定企业等科技型、创新型、高成长型中小微企业。

武汉投贷联动首批贷款发放情况

国家开发银行湖北省分行

提供5000万元

投资支持

武汉奋进智能机器有限公司

中国银行湖北省分行

提供1500万元

授信支持

湖北中圣节水股份有限公司

汉口银行

提供5000万元

融资支持

武汉璟泓万方堂

医药科技股份有限公司

东湖示范区负责人：

银行服务积极性大大提升 将有效促进中小企业融资

“投贷联动试点将真正实现信贷资金和股权资金的有机协同，由过去‘松散’放贷变成‘紧密’的投贷联动。投贷联动后，银行对科技型企业融资的风险和收益更加匹配，服务积极性将大大提升，将有效促进科技型中小企业融资”。武汉东湖国家自主创新示范区（以下简称“东湖示范区”）有关负责人认为，政府为科创企业“背书”，金融机构安心为其“输血”，这是科技型企业扎堆东湖示范区的重要原因之一。

目前，东湖示范区企业已有4万多家，其中绝大部分是科技型中小企业，投贷联动试点将有效推动银行资本服务示范区科技型中小企业，对于支持区内科技型中小企业发展，促进示范区高科技产业发展和创新创业，都将起到巨大促进作用。

据悉，东湖示范区对银行为科技型中小企业提供信用贷款、知识产权、专利权等质押贷款形成的本金损失，最高可给予80%的风险补偿；同时，降低科技型中小企业融资成本，对示范区科技型中小企业利用信用贷款或知识产权、专利权等质押贷款融资的，最高可按人民银行同期基础利率80%给予贴息。

此外，该区还推动银行设立科技（分）支行，搭建“1+N”一站式科技金融服务平台，在信贷审批流程、风险容忍度、业绩考核等方面不断创新，为科技型中小企业提供“股权+债权”、“融资+融智”的综合服务。

下一步，该区将继续加强与汉口银行、国开行、中国银行等投贷联动试点银行合作，并在风险补偿资金池设立、科技金融专营机构落地等方面加大支持力度，推动各银行在示范区设立专业投资子公司和科技金融专营机构，将投贷联动试点推向深入，进一步促进示范区科技型企业融资，为我国金融更好服务实体经济探索新方法、新路子。

汉口银行董事长：

投贷联动是颠覆性改革 让银行也可以拥有企业股权

“对地方性银行而言，投贷联动是对银行金融机构体制机制的一次重大变革”。昨日，汉口银行董事长陈新民接受长江日报记者采访时认为，投贷联动政策，不仅是要解决银行自身改革问题，更重要的是要为当前中国经济复苏增添信心与动力。投贷联动是一项“破法”的政策，对商业银行业来说是一个颠覆性的改革，对整个商业银行下一步的发展与差异化竞争，意义非常重大。因为按照目前《商业银行法》，银行对企业只能拥有债权，不能拥有股权。投贷联动试点改革，让银行也可以拥有企业的股权，这标志着《商业银行法》即将要进行修订。

“汉口银行有幸成为第一批投贷联动试点银行，也说明了有关部委对汉口银行7年来的科技金融探索给予了充分肯定。前期汉口银行按照监管部门的要求，做了一些大胆探索，包括与风投机构进行合作，先投后贷、或者先贷后投、或者投贷同时进行等”。

陈新民介绍，为了做好投贷联动试点探索，汉口银行创新了“九专机制”，目前已有很多成功案例。下一步，汉口银行将积极按照银监会、科技部、央行三部委要求，首先成立创投公司，把汉口银行的服务模式，由过去的只限于贷，变为投贷结合。在“九专机制”的基础上，把“投”充分引进来，为科技型企业做好服务，力争为国内投贷联动、为科技金融改革探索“武汉模式”。

据有关人士透露，按照政策，商业银行只能做企业的财务投资，所占股权比例上限为20%。为防范风险，投资资金只能是银行自有资金，不得动用居民存款。

璟泓科技董事长:

银行优质资源与企业嫁接 让企业发展得到更大助力

“投贷联动对科技型中小企业发展助力巨大”。昨日，武汉璟泓万方堂医药科技股份有限公司董事长王健斌告诉长江日报记者，一方面企业可以通过股权转让获得银行资金支持，另一方面银行变成为企业的股东，可以给企业带来征信“背书”的作用。更重要的是，银行成为中小企业的股东，将会使银行优质资源与企业嫁接，让企业发展得到更大助力，插上了跨越腾飞的翅膀。

据介绍，汉口银行与璟泓科技的合作始于2011年，通过专利权质押的形式，汉口银行向其贷款150万元，璟泓科技当年就实现500万元销售收入；第二年汉口银行又向其贷款500万元，该公司当年实现销售1500万元。2013年东湖开发区获批新三板扩容，汉口银行搭建综合平台，联合券商和投资机构，使得璟泓科技成功实现新三板挂牌。挂牌后，璟泓科技信用等级提高，2014年、2015年，汉口银行对其信贷额度增加到1500万元。在这个过程中，企业从注册资金500万元到目前市值7亿-8亿元，发展迅猛。汉口银行承担了前期企业的投资风险，但由于没有投资牌照，无法分享企业发展的红利，只能获得信贷收益。

今年4月，汉口银行获得首批投贷联动试点银行资格。鉴于双方前期的良好合作，加之非常看好汉口银行的背景和资源，璟泓科技非常愿意引入汉口银行作为财务投资者。由此，璟泓科技成为汉口银行首批投贷联动的企业。

王健斌董事长感叹：“科技型中小企业发展，遇到了前所未有的好时候，感谢科技金融改革，感谢投贷联动政策的落实，也感谢汉口银行长期以来对公司发展的帮助和支持。”

责任编辑：甘心怡